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央行研究局巡视员王宇:深化金融改革开放 更好服务实体经济

2018-12-13 14:35
编辑:东方财富网

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  12月12日,央行研究局巡视员王宇出席由21世纪经济报道主办的“第十三届21世纪亚洲金融年会”,并发表了题为《深化金融改革开放,更好服务实体经济》的演讲。

  现场,王宇分享了个人在深化金融体制改革、扩大金融对外开放、更好服务实体经济三方面的学术观点。

  深化金融体制改革方面,王宇着重讨论两个问题:一是中国金融机构体系改革;二是金融市场体系改革。其中金融机构体系改革核心内容可以概括为两点:一是建立现代金融企业制度,完善金融机构的内在激励机制与外在约束机制;二是放宽市场准入,发展民营金融机构和中小银行。完善大中小金融机构健康发展的格局。

  完善金融机构的内在激励机制是指理顺金融机构的产权关系,完善金融机构的公司治理,加强对金融机构的正向激励。完善金融机构外在约束机制是指强化市场纪律,公平竞争、优胜劣汰,不能再搞刚性兑付,不能再搞隐性担保。“这些都是非常重要的工作,也是非常艰巨的任务。”王宇称。

  与此同样重要的,还有发展民营金融机构和中小银行。因为中国的金融体系存在着结构性矛盾,即直接融资不够发达,还是一个银行主导型的金融体系,并且银行主导表现为大银行主导,而大银行偏好大企业,全世界都一样。“下一步要大力发展中小企业,就必须发展民营金融机构和中小银行,建立一个大、中、小金融机构共同发展、健康发展的金融机构体系。”王宇称。

  至于金融市场体系改革,王宇认为以下五方面比较重要:一是要扩大金融市场的交易主体,也就是说,让更多企业和居民进入金融市场,成为金融市场的交易者;二是丰富金融市场的交易工具和交易产品;三是要增加金融市场和交易方式;四是要降低金融市场的交易成本;五是要扩大金融市场的交易规模。这个过程也是中国金融深化的过程。

  “从更有针对性,更有现实性的角度,下一步,从货币市场和债券市场来看,要推出更多的金融产品、金融工具和金融服务。从资本市场看,要大力发展直接融资,特别是股权融资,建立多层次的资本市场;从保险市场看,要充分发挥保险市场的社会‘稳定器’作用和保险保障功能。”王宇称。

  扩大金融对外开放方面,王宇介绍了新一轮对外开放的原则和金融对外开放的最新进展。她将金融对外开放的最新进展概括为两点:一是金融业的全方位对外开放,包括中国银行业、证券业和保险业的对外开放;二是国民待遇,具体是指逐步取消对外资金融机构的准入限制、持股比例限制、经营范围限制。

  金融如何更好为实体经济服务方面,王宇认为,可以概括为三点:一是深化金融改革开放;二是防范金融风险隐患;三是更好服务实体经济。这三者之间的逻辑关系是:以深化金融改革开放为动力,以防范金融风险为目标,以更好服务实体经济为宗旨。

  他认为,具体来说,以下四个方面比较重要:一是通过深化金融机构体系改革,建立现代企业制度,完善金融机构的内在激励和外在约束机制,理顺产权关系,完善公司治理,强化市场约束,提高金融机构的竞争力和稳健性,进而提高金融机构防控金融风险的能力,更好地为实体经济服务。

  二是通过深化金融市场体系改革,增加交易主体,丰富交易工具,降低交易成本,扩大交易规模,推动金融深化,提高资源配置效率,促进经济长期健康发展。三是通过扩大金融双向开放,放宽市场准入,让更多的民营金融机构和外资金融机构进入国内金融市场,强化市场竞争,在竞争中提高金融服务实体经济的效率。

  四是通过扩大金融对外开放,逐步取消对外资金融机构的准入限制、持股比例限制和经营范围限制,创造中外资金融机构公平竞争的政策环境。强化市场竞争,在竞争中提高金融满足企业和居民需求、推动生产和消费发展的积极性、主动性和创造力。

  附:王宇演讲全文

  尊敬的各位领导、各位同事、媒体朋友,大家上午好!

  很高兴,也很荣幸参加今天的会议,和大家一起讨论、交流和分享。今天会议的主题是“稳金融稳经济”,这是一个非常重要的问题,尤其是在当前,国际经济形势迅速变化,全球金融市场持续动荡,各国宏观政策频繁调整的背景下,这个主题就显得尤为重要。我今天发言的题目是《深化金融改革开放,更好服务实体经济》,和会议主题比较搭,希望通过今天的讨论,能够和大家一起分享通过深化中国金融改革开放,来更好为实体经济服务等相关问题。今天讨论三个问题:一是深化金融体制改革;二是扩大金融对外开放;三是更好服务实体经济。

  一、深化金融体制改革

  深化金融体制改革是个很大的问题,在今天有限的交流时间内,着重讨论两个问题:一是中国金融机构体系改革;二是金融市场体系改革。

  1。 关于金融机构体系改革。金融体系改革也是一个比较大的问题,其核心内容可以概括为两点:一是建立现代金融企业制度,完善金融机构的内在激励机制与外在约束机制;二是放宽市场准入,发展民营金融机构和中小银行。完善大中小金融机构健康发展的格局。

  完善金融机构的内在激励机制是指理顺金融机构的产权关系,完善金融机构的公司治理,加强对金融机构的正向激励。完善金融机构外在约束机制是指强化市场纪律,公平竞争、优胜劣汰,不能再搞刚性兑付,不能再搞隐性担保。这些都是非常重要的工作,也是非常艰巨的任务。

  第二点发展民营金融机构和中小银行在重要性上与第一点无差异,或者说具有同样重要性,因为中国的金融体系存在着一个结构性矛盾,这个矛盾就是直接融资不够发达,还是一个银行主导型的金融体系,并且银行主导表现为大银行主导,而大银行偏好大企业,全世界都一样。因此,下一步要大力发展中小企业,就必须发展民营金融机构和中小银行,建立一个大、中、小金融机构共同发展、健康发展的金融机构体系。

  2。关于中国金融市场体系改革。如何完善我国的金融市场体系?我认为以下五个方面比较重要:一是要扩大金融市场的交易主体,也就是说,让更多企业和居民进入金融市场,成为金融市场的交易者;二是丰富金融市场的交易工具和交易产品;三是要增加金融市场和交易方式;四是要降低金融市场的交易成本;五是要扩大金融市场的交易规模。这个过程也是中国金融深化的过程。从更有针对性,更有现实性的角度,下一步,从货币市场和债券市场来看,要推出更多的金融产品、金融工具和金融服务。从资本市场看,要大力发展直接融资,特别是股权融资,建立多层次的资本市场;从保险市场看,要充分发挥保险市场的社会“稳定器”作用和保险保障功能。

  二、扩大金融对外开放

  这里讨论两个问题,一是新一轮对外开放的原则,二是金融对外开放的最新进展。

  1。 关于新一轮对外开放的原则。新一轮金融对外开放的原则主要有三项:一是实施准入前国民待遇加负面清单管理制度;二是协调推进汇率市场化改革和资本项目可兑换;三是提高金融监管能力,使金融监管能力与金融开放进程相匹配、相适应。

  2。关于金融对外开放的最新进展。这部分内容较多,因时间有限,可以概括为两点:一是金融业的全方位对外开放,包括中国银行业、证券业和保险业的对外开放;二是国民待遇,具体是指逐步取消对外资金融机构的准入限制、逐步取消对外金融机构的持股比例限制、逐步取消对外资金融机构经营范围限制。这里所说的外资金融机构,既包括银行业金融机构,也包括证券业和保险业的金融机构。

  三、更好服务实体经济

  讨论两个问题:一是金融如何为实体经济服务,二是金融如何更好地为实体经济服务。

  1。 关于金融如何为实体经济服务。金融为实体经济服务可以从宏观和微观两个层面来讨论。从宏观的角度看,金融体系会通过促进社会分工、媒介市场交换、提供价格信号、管理金融风险、降低交易成本、提高资源配置效率,从而为实体经济服务。从微观上看,金融市场会通过向居民和企业提供更多的金融产品、金融工具和金融安排,来满足投资者和消费者多元化和多样性的需求,推动生产和消费的发展,从而为实体经济服务。

  2。 关于金融如何更好为实体经济服务。这是一个非常重要的问题,也是我们这次会议讨论的主题之一。金融如何为实体经济服务?可以概括为三点:一是深化金融改革开放;二是防范金融风险隐患;三是更好服务实体经济。这三者之间的逻辑关系是:以深化金融改革开放为动力,以防范金融风险为目标,以更好服务实体经济为宗旨。

  具体来说,个人认为以下四个方面会比较重要一些:一是通过深化金融机构体系改革,建立现代企业制度,完善金融机构的内在激励和外在约束机制,理顺产权关系,完善公司治理,强化市场约束,提高金融机构的竞争力和稳健性,进而提高金融机构防控金融风险的能力,更好地为实体经济服务。

  二是通过深化金融市场体系改革,增加交易主体,丰富交易工具,降低交易成本,扩大交易规模,推动金融深化,提高资源配置效率,促进经济长期健康发展。三是通过扩大金融双向开放,放宽市场准入,让更多的民营金融机构和外资金融机构进入国内金融市场,强化市场竞争,在竞争中提高金融服务实体经济的效率。

  四是通过扩大金融对外开放,逐步取消对外资金融机构的准入限制、持股比例限制和经营范围限制,创造中外资金融机构公平竞争的政策环境。强化市场竞争,在竞争中提高金融满足企业和居民需求、推动生产和消费发展的积极性、主动性和创造力。

  我今天的发言就是这些。这是我个人的学术看法,不代表我供职单位的意见。谢谢大家,欢迎大家批评指正。

(文章来源:21世纪经济报道)

(责任编辑:DF406)

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